load

富士桜法律事務所

富士桜法律事務所

投資詐欺

投資詐欺・特殊詐欺の状況

投資詐欺や特殊詐欺と呼ばれる被害は,現在も多く生じています。手口は巧妙化し,それに伴い,被害回復が困難化しています。警察庁の公表情報によれば,平成29年の特殊詐欺の認知件数は1万8212件,被害総額は約394億円,1件あたりの被害額平均は229万円とのことです。また,金融庁の公表情報によれば,金融庁に寄せられた投資詐欺に関する相談件数は,平成26年・27年の2年間で5431件にのぼり,その約半分が70代以上の高齢者で占められているとのことです。

投資詐欺_グラフ認知件数 投資詐欺_グラフ被害額

投資詐欺_グラフ認知件数

投資詐欺_グラフ被害額

(出典:警察庁ホームページ)

最近の傾向(私見)

当事務所では,これまで多くの投資詐欺の相談を受けてきており,現在も多数の投資詐欺の被害回復事件を受任しています。その大部分は,「一見して明らかに詐欺」というものではなく「一見すると通常の投資に見える」事案であり,警察への被害相談等を行っていない(行っても事件化しない・事件化してくれない)事案です。また,上記の金融庁の公表情報では被害者には高齢者が多いとされていますが,必ずしもそうではなく,若年層から高齢層まで満遍なく被害者がいるという印象です。

近似の投資詐欺の大きな特徴は,『巧妙化』・『国際化』・『多様化』にあると考えます。少し前までの,「一見して明らかに詐欺」とわかるような拙い手法ではなく,契約書や重要事項説明書などがきちんと作られており,「一見すると通常の投資に見える」ような巧妙な手法が増えています(もっとも,投資詐欺事案の契約書などには,独特の「雰囲気」があります。)。現金を詐取する手法も,足が付きやすい銀行預金口座は用いずに,原始的な「手渡し」の事案も少なくありませんし,海外投資の場合は外為送金が用いられることが多く,この意味でも『巧妙化』しているといえます。

また,詐欺であることが発覚しづらい海外のプライベートバンク,不動産,未公開株などへの投資を謳う『国際化』した手法が非常に多くなっています。これら以外にも,最近では,仮想通貨に関するもの,私的な投資一任契約という形をとるもの,CO2排出権証拠金取引などグレーゾーンを狙ったものなど,手法は『多様化』しています。

投資詐欺の被害回復への取り組み

当事務所では多くの投資詐欺の被害回復事件を受任しており,多くの経験・ノウハウの蓄積があり,多くの被害回復の実績もあります。この場にノウハウを詳細に記載することはできませんが(相手方も目にするため),大まかにいえば,

  • 振り込め詐欺救済法に基づく口座凍結手続
  • 示談交渉
  • 預金等の仮差押え
  • 訴訟
  • 刑事告訴・告発

などの手続を選択し,進めています。損害賠償請求の対象は,首謀者・主導者はもちろんのこと,それ以外の,詐欺会社の役員ら,勧誘に関与した代理店の代表者,勧誘行為を行った詐欺会社の担当者個人,宣伝広告・広報を行った業者など,周辺の関与者らに対する責任追及・損害賠償請求も行っています。

ひとまず,「迅速さ」が重要です。被害にあってから時間が経過すればするほど,被害回復の困難さは増します。投資詐欺被害にあったと思われる場合には,早急にご相談にいらして下さい。

最近の投資詐欺の傾向など(2020年12月更新)

(1) 最近の傾向

マッチングアプリで知り合い,SNS上のメッセンジャーを利用して連絡を取り合っていた相手より,「絶対儲かるから」などと勧誘され,仮想通貨(暗号資産)を海外の取引所に送付したら,その後,連絡がつかなくなり,取引所からの出金もできない,という事案のご相談が,かなり多いです。
相手方(敵側)が見る可能性があるため,詳細は書けませんが,最新のテクノロジーを悪用し,匿名で行われるこの種類の詐欺については,多くの乗り越えるべきハードルがあり,過去の投資詐欺の類型に比べ,解決の困難さは増しています。

また,海外FX業者の関連する投資詐欺・投資被害の事案のご相談も多いです。海外FX業者に資金を預けて運用を任せれば月数%~数十%の利益が得られる,などと勧誘され,資金を預けたところ,連絡がつかなくなる,ある日突然残高がなくなる,いろいろ理由をつけて出金を拒否される,という事案です。
海外FX業者は,無登録で金融商品取引業を行うとして金融庁等より警告を受けている業者も多く,そもそもFX業者としての実体が不明の業者が少なくありません。この種類の投資詐欺・投資被害についても,多くの乗り越えるべきハードルがあります。

以上のような類型以外にも,上場間近などと勧誘され実体不明の会社の未公開株を買わされた事案,合同会社の社員権を買わされた事案,実体不明の海外の事業への出資をさせられた事案など,以前より見られる類型から,最近になって多く見られるようになった類型まで,まさに,千差万別です。

過去の経験を活かしつつ,最新の問題に,日々,知恵を絞り,悩みながら挑戦しています。

(2) 投資詐欺・投資被害の回復へ向けて

「絶対に回収できますか」,「回収できる可能性は何%ですか」と質問をいただくことがあります。お問合せいただいた段階や,事案の概要をお聞きした段階で,回収できるか否かは,分かりません。相手が既に特定されていて,相手の十分な資産も見つけられている,という「稀有」な事案を除けば,投資詐欺・投資被害の事例の多くは,「走り出してみなければ分からない」,「走りながら考えなければならない」ということが多いです。現に,私が取り組んだ事案で,被害金が満額回収できた事案や,満額ではないもののある程度は回収できた事案は,あります。億単位の回収を実現した事案も,あります。しかし,逆に,裁判に勝訴し,強制執行まで行ったものの,それでも回収できていない事案も,あります。
被害を回復できるか否か確約のない中,時間と費用と労力をかけてしか,その被害の回復を目指すことができないのが実情です。依頼にあたっては,このことは,しっかりと,ご理解いただく必要があります。
この現実を前にしながらも,それでも,日々,被害回復へ向けて尽力しています。

ページのトップへ